השלב הבא הוא תכנון נכון של הקצבה בהתאמה אישית לכל פורש בהתאם למצבו המשפחתי, צרכיו ורצונותיו תוך התייחסות לנושא המיסוי ומקסום הטבות המס שאנו זכאים להם בגיל הפרישה. גם כאן עולות שאלות שיש להתייחס אליהן, כגון:

1. מה התנאים למשיכה בכל קופה? במהלך השנים חלו שינויים רבים בענף הפנסיוני ולכל פוליסה / קרן פנסיה / קופת גמל תנאים שונים המחייבת הכרות וידע מעמיק בנושא.
2. מה המסלול המתאים לי ואיך זה משפיע על גובה הקצבה?
3. האם כדאי לפדות חלק מהכספים כמשיכה ח”פ או להשאיר ליורשיי?

שימו , על מנת לקבל מענה מפורט ומקיף, מומלץ לערוך ייעוץ פרישה מקצועי שיאפשר לנו לתכנן ולהגיע לשלב הבא בחיינו מוכנים, תוך מקסום הזכויות וההטבות בתנאי הפרישה והגדלת הקצבה החודשית הצפויה.